BU - Rente BU - Nachzahlung und Beitragsrückzahlung

[Schmalzstulle]

hallo!

folgender kniffeliger fall.....

Ein Student 25 Jahre erkrankt (9 Monate krank geschrieben) bevor er sein Studium beenden kann und beantragt bei der Versicherung seines Vertrauens seine private Berufsunfähigkeitsvorsorge. Diese wird jedoch abgelehnt...

der Student erholt sich langsam bzw versucht wieder in Gange zu kommen und beginnt Anfang 2007 seine Diplomarbeit. Leider erkrankt er wieder und wird wieder (2 Monate krank geschrieben).

Da der Versicherung nun klar geworden ist, das der Student doch ein längeres Leiden hatte udn hat genemigen sie nun den vom Studenten weider gestellten Antrag auf die private BU. Dies sogar rückwirkend. Er bekommt also knappe 800Euro Berufsunfähigkeitsrente monatlich + kanppe 24.000Euro Nachzahlungen, sowie Beitragsrückzahlungen.

Der Student weiß nun nicht ob er sich freuen soll.

Er hat folgende Grundlegende Fragen:

1. Wie bzw. wir so eine BU von knappen 800Euro versteuert ?
2. Wie verhällt sich das mit der Nachzahlung von 24.000Euro wird das steuerlich als eins gesehen oder wie eine private BU-Rente die seid 2005 läuft?
3. Wie sieht es mit Möglichen nachzahlungen aus, da der Student der mittlerweile sein Studium erfolgreich beendet hat in allen Fragebögen von Ämtern ab 2005 ein einkommen von 0Euro hatte da er von der Unterstützung der Eltern gelebt hat.

5. wie verhällt sich der Student am Besten, da er nicht ganz weiß was sage ich wem und ist es sinnvoll dies zu tun.

Wäre schön wenn man in diese Situation ein bischen Licht bringen könnte.

mfg
Schmalzstulle